NVIDIA ETF 인사이트
같은 엔비디아인데
수익률 8배 차이?
2023년, 엔비디아 주가가 폭등할 때 한국과 미국의 ETF는 전혀 다른 성적표를 받았습니다. 이름은 비슷하지만 엔진이 완전히 다른 두 상품의 비밀을 파헤쳐 봅니다.
1. 충격적인 수익률 격차
2023년 1월 1일 ~ 9월 1일 기준, 실제 시장 데이터 비교입니다. 왜 이런 차이가 발생했을까요?
🇰🇷 한국형 (ACE)
+55%
안정성 중시, 채권 혼합
🇺🇸 주식 원주 (NVDA)
+239%
순수 주식 성과
🇺🇸 미국형 (NVDL)
+438%
레버리지 효과 (당시 1.5배)
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2. 내부 엔진 해부: 세단 vs 스포츠카
겉으로는 '엔비디아 ETF'가 맞지만, 뚜껑을 열어보면 설계 목적과 구성이 완전히 다릅니다. 아래 버튼을 눌러 두 상품의 구조적 차이를 확인하세요.
한국형: 주식 30% + 채권 70%
● 규제 준수: 퇴직연금 계좌에서 주식 비중 제한을 지키면서 엔비디아를 담기 위해 설계되었습니다.● 안전 장치: 70%가 국채 등 채권이므로 주가가 폭락해도 방어력이 뛰어납니다.
● 한계: 엔비디아가 아무리 올라도 내 계좌엔 30%만큼만 반영됩니다. (상승 제한)
리츠 절세 가이드: ISA 비과세와 연금계좌 과세이연 수익률 비교
3. 변동성 시뮬레이터
엔비디아 주가가 하루에 변동할 때, 내 ETF는 어떻게 움직일까요?
슬라이더를 움직여 극단적인 상황을 체험해보세요.
변동성 약 30% 반영
변동성 200% 반영
* 단순 예시입니다. 실제로는 괴리율, 비용, 복리 효과 등으로 다를 수 있습니다.
* 미국형 레버리지는 현재 2배수를 기준으로 계산했습니다.
노출도 차이
한국은 30~40%만 주식에 노출되지만, 미국 레버리지는 150~200% 노출됩니다. 가속 페달 깊이 자체가 다릅니다.
채권의 역할
채권 70%는 하락장에선 쿠션이지만, 상승장에선 천장이 됩니다. 강세장 격차의 주원인입니다.
변동성 감쇠
레버리지는 횡보장에서 계좌가 녹습니다. "하루 이상 보유하지 말라"는 경고가 붙는 이유입니다.
비용과 세금
미국형은 수수료가 높고(1%대), 양도세(22%) 이슈가 있습니다. 한국형은 보수가 낮고 연금 혜택이 있습니다.
4. 그래서 나의 선택은?
투자 목적에 따라 정답은 달라집니다. 아래에서 당신의 투자 성향을 선택해보세요.
연금 / 은퇴 준비
"퇴직연금 계좌에서 엔비디아를 담고 싶어요. 대박보다는 장기적으로 안전하게 우상향하고 싶습니다."
단기 트레이딩 / 야수
"변동성을 즐깁니다. 세금과 수수료를 내더라도 단기간에 화끈한 수익을 원합니다."